理財其實不只是一門學問，也是一門藝術。理財規劃就是妥善安排你目前的財務資源，以便能順利達成你未來的財務目標，這包含你的資產負債管理，現金流量管理，以及未來目標的設定與計畫的執行與修正。
但是，每天有多少人以為理財就是投資，理財就是要追逐最新的市場趨勢，有多少民眾每天被灌輸相似的觀念，只要跟著專家你就可以從金融市場獲得超額報酬，放心地把錢交給專家們管理，只要抓準時機，你就可以靠理財快速累積財富。
以下就是一些例子，理財專員不想讓你知道的事情：
1. 理財不難，任何人都能做到某些程度的自我理財規劃。
2. 你不需要符合很高的淨值門檻，繳很高的手續費，才能買到相當好的理財規劃服務。
3. 越高的交易成本與管理成本，投資績效就越差。
4. 你比理財專員更了解，什麼是對你自己最合適的理財規劃，怎樣才能讓你的財務健全，人生更幸福。
5. 你和理財專員的目標是衝突的，你要的是更幸福的人生，他要的是更多的交易次數，與更大的資產管理規模。
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